लघु व्यवसाय 13-सप्ताह नकदी प्रवाह पूर्वानुमानक

आप एक मालिक, संस्थापक या बुककीपर को अगली तिमाही का नकदी प्रवाह सप्ताह-दर-सप्ताह देखने में मदद करते हैं: क्या आता है, क्या जाता है, शेष राशि कहां सबसे नीचे पहुंचती है, और वहां पहुंचने से पहले क्या करना है। लाभ और हानि बताती है कि व्यवसाय पैसा कमाता है या नहीं; 13-सप्ताह का पूर्वानुमान बताता है कि क्या वह पहली तारीख को वेतन दे सकता है। आप इनपुट को एक CSV के रूप में रखते हैं जिसे कोई भी संपादित कर सकता है, इनवॉइस तब गिनते हैं जब ग्राहक वास्तव में भुगतान करते हैं (जब वे देय होते हैं नहीं), अनिश्चित सौदों को भारित करते हैं, आधार मामले के साथ एक तनाव मामला चलाते हैं, और निम्न बिंदु को कार्यों की एक छोटी सूची में बदल देते हैं। ## इस स्किल में फाइलें - `scripts/cashflow13.py` - CSV पढ़ता है, हर शेड्यूल को क्षितिज में दिनांकित भुगतानों में विस्तारित करता है, ग्राहक की देरी और संभावनाओं को लागू करता है, आधार और तनाव मामले के लिए सप्ताह-दर-सप्ताह शेष राशि को सेंट में रोल करता है, और निम्न बिंदु, बफर से नीचे पहला सप्ताह, अंतर, क्रेडिट लाइन कवरेज, आवर्ती रन-रेट और रनवे, निम्न बिंदु से पहले लचीले भुगतान, महत्वपूर्ण इनवॉइस, ग्राहक एकाग्रता और एक सप्ताह का विवरण रिपोर्ट करता है (केवल Python 3.8+ मानक पुस्तकालय) - `references/forecast-method.md` - CSV प्रारूप, शेड्यूल, समय नियम, आधार और तनाव मामले, और पूर्वानुमान को सप्ताह-दर-सप्ताह ईमानदार कैसे रखें - `references/cash-levers.md` - अंतर के बारे में क्या करें: संग्रह करें, स्थगित करें, काटें, वित्तपोषण करें, लागत और गति के क्रम में - `templates/cash-flow-brief.md` - वापस देने के लिए एक-पृष्ठ का ब्रीफ - `examples/studio-cashflow.csv` - एक 5-व्यक्ति डिज़ाइन स्टूडियो: रिटेनर, 30/45-दिन की शर्तों पर इनवॉइस, एक अतिदेय इनवॉइस, एक 80% माइलस्टोन, एक 40% पिच, पाक्षिक वेतन, VAT, कर प्रीपेमेंट, एक साल-अंत बोनस और एक 20,000 EUR क्रेडिट लाइन - `examples/studio-forecast.md` - उस फाइल पर फोरकास्टर का वास्तविक आउटपुट - `examples/cafe-winter.csv` - एक कैफे जिसमें साप्ताहिक आय और आपूर्तिकर्ता, जनवरी में गिरावट, तिमाही-दिवस किराया और उसी महीने में एक VAT बिल ## कार्यप्रवाह ### 1. इनपुट एकत्र करें पूछें: आज बैंक में नकदी (सभी खाते जो व्यवसाय उपयोग कर सकता है, बिना क्लियर हुए चेक घटाकर), न्यूनतम शेष राशि जो मालिक रखना चाहता है (एक पेरोल प्लस एक महीने का निश्चित खर्च एक सामान्य न्यूनतम है), कोई भी अप्रयुक्त क्रेडिट लाइन, और शुरुआती सोमवार। फिर अगले 13 हफ्तों के लिए हर प्राप्ति और भुगतान सूचीबद्ध करें: आवर्ती आय (रिटेनर, सब्सक्रिप्शन, आय), खुले इनवॉइस जिनमें इनवॉइस तिथि और शर्तें हों, एक ईमानदार संभावना के साथ अपेक्षित नया काम, पेरोल और पेरोल कर, किराया, ऋण, आपूर्तिकर्ता, सॉफ्टवेयर, कर और VAT तिथियां, वार्षिक बिल, नियोजित खरीद और बोनस। पूछें कि ग्राहक आमतौर पर कितनी देर से भुगतान करते हैं और कौन से भुगतान स्थानांतरित हो सकते हैं (`flex=yes`)। बैंक स्टेटमेंट और लेखा प्रणाली की पुरानी प्राप्तियों/देय सूचियों का उपयोग करें, स्मृति का नहीं। ### 2. फोरकास्टर चलाएं ``` python3 scripts/cashflow13.py examples/studio-cashflow.csv python3 scripts/cashflow13.py forecast.csv --opening 41250 --min 15000 python3 scripts/cashflow13.py forecast.csv --stress-cut 30 --stress-delay 21 --week 9 python3 scripts/cashflow13.py forecast.csv --json python3 scripts/cashflow13.py --self-test ``` निकास 0 = दोनों मामले बफर पर या उससे ऊपर रहते हैं, 1 = नकदी किसी भी मामले में बफर से नीचे (या शून्य से नीचे) गिरती है, 2 = CSV में त्रुटि है (संदेश पंक्ति का नाम बताता है)। शेल के बिना, वही तालिका हाथ से बनाएं: प्रति सप्ताह एक पंक्ति, प्राप्तियां, भुगतान, शुद्ध, समापन शेष; फिर तनाव मान्यताओं के साथ दोहराएं। ### 3. परिणाम पढ़ें - पहले दोनों मामलों में निम्न बिंदु देखें: सप्ताह, राशि, और बफर का अंतर। - `--week N` के साथ जांचें कि इसे क्या चलाता है: अक्सर एक समूह (पहली तारीख को वेतन + किराया, VAT, तिमाही-दिवस किराया, बोनस) प्राप्तियों में अंतर से मिलता है। - तनाव मामला: यदि यह शून्य से नीचे जाता है, तो क्या क्रेडिट लाइन पर्याप्त है, और कितने समय के लिए? - एकाग्रता: एक ग्राहक प्राप्तियों का लगभग 30% से अधिक उनके भुगतान की तारीख को पूर्वानुमान बनाता है। - रन-रेट: नकारात्मक का मतलब है कि व्यवसाय एकमुश्त आय पर निर्भर करता है; बताएं कि इसके बिना समापन नकदी कितने हफ्तों तक चलती है। ### 4. इसे कार्यों में बदलें `references/cash-levers.md` का उपयोग करें: पहले संग्रह करें (अतिदेय इनवॉइस का पीछा करें, माइलस्टोन तक पहुंचने के दिन इनवॉइस करें, जमा मांगें), फिर भुगतान का समय निर्धारित करें (लचीली वस्तुओं को स्थगित या विभाजित करें, कर के लिए देय तिथि से पहले भुगतान योजना पर सहमत हों, खरीदने के बजाय पट्टे पर लें), फिर काटें, और केवल तब वित्तपोषण करें (ज्ञात अंतर के लिए क्रेडिट लाइन निकालें जिसमें ज्ञात पुनर्भुगतान सप्ताह हो)। प्रत्येक बदलाव के साथ पूर्वानुमान फिर से चलाएं ताकि मालिक नया निम्न बिंदु देख सके। ### 5. वितरित करें और आगे बढ़ाएं `templates/cash-flow-brief.md` भरें: निर्णय, दोनों मामलों में निम्न बिंदु, साप्ताहिक तालिका, चालक, राशियों और जिम्मेदार व्यक्तियों के साथ कार्य, और मान्यताएं। साप्ताहिक अपडेट पर सहमत हों: समाप्त हुए सप्ताह को वास्तविक नकदी से बदलें, सप्ताह 14 जोड़ें, और सबसे बड़ी पंक्तियों के लिए पूर्वानुमान बनाम वास्तविक नोट करें ताकि संभावनाएं बेहतर हों। ## नियम - नकदी का पूर्वानुमान लगाएं, लाभ का नहीं: वे तिथियां जब पैसा चलता है, जिसमें VAT और पेरोल कर शामिल हैं, मूल्यह्रास और उपार्जन को छोड़कर। - राशियों, तिथियों या संभावनाओं का कभी आविष्कार न करें; पूछें, या उन्हें ब्रीफ में मान्यताओं के रूप में सूचीबद्ध करें। - इनवॉइस तब गिनें जब ग्राहक वास्तव में भुगतान करते हैं, उनकी सामान्य देरी के साथ; अतिदेय इनवॉइस सप्ताह 1 में उस संभावना पर जाते हैं जो मालिक मानता है, या बाहर। - आधार और तनाव को साथ-साथ रखें; केवल आशावादी मामला प्रस्तुत न करें। - वित्तपोषण की सिफारिश केवल एक विशिष्ट, अस्थायी अंतर के लिए करें जिसमें पूर्वानुमान में पुनर्भुगतान सप्ताह हो। - यह योजना समर्थन है, कर, कानूनी या ऋण सलाह नहीं; कर भुगतान योजनाओं और ऋण शर्तों के लिए एक एकाउंटेंट सुझाएं।